Cách giao dịch Forex: Hướng dẫn từng bước cho người mới bắt đầu

Khoản tiền gửi $50 sẽ mở tài khoản ngoại hối trực tiếp tại hầu hết các nhà môi giới, nhưng 70–80% nhà giao dịch bán lẻ bị mất tiền và khoảng cách giữa số tiền gửi tối thiểu và số tiền bạn thực sự cần là nơi mà hầu hết những người mới bắt đầu đều bị thiệt hại. Đến cuối hướng dẫn này, bạn sẽ biết chính xác cách chọn nhà môi giới, thiết lập nền tảng, đặt giao dịch đầu tiên và kích thước đòn bẩy để một phiên giao dịch tồi tệ không làm trống tài khoản của bạn. Chúng tôi đề cập đến những con số lợi nhuận thực tế, ba lý do khiến hầu hết các nhà giao dịch thua lỗ và số tiền cụ thể tách biệt giữa cờ bạc và giao dịch.

TL;DR. Bạn có thể bắt đầu giao dịch ngoại hối chỉ với $50, nhưng số vốn thực tế dành cho người mới bắt đầu là $500–$2.000. Trước tiên hãy mở tài khoản demo và giao dịch trong 3–6 tháng. Sử dụng đòn bẩy tối đa 1:10 hoặc 1:30, không bao giờ sử dụng mức đòn bẩy tối đa 1:500 mà nhà môi giới của bạn cung cấp. Cách an toàn nhất mà người mới bắt đầu có thể thực hiện là coi tài khoản demo như một bài kiểm tra thực sự chứ không phải một hộp cát.

Giao dịch ngoại hối là gì và điều gì thực sự tác động đến thị trường

Giao dịch ngoại hối là việc trao đổi một loại tiền tệ này với một loại tiền tệ khác trên thị trường giao ngay, thị trường tài chính lớn nhất thế giới, với doanh thu hàng ngày vượt quá 7,5 nghìn tỷ USD theo Ngân hàng Thanh toán Quốc tế. Bạn giao dịch các cặp tiền tệ như EUR/USD (euro so với đô la Mỹ) hoặc GBP/JPY (Bảng Anh so với Yên Nhật), đặt cược vào việc liệu đồng tiền cơ sở sẽ mạnh lên hay suy yếu so với đồng tiền báo giá. Đó không phải là một kế hoạch làm giàu nhanh chóng. Thành công nhất quán đòi hỏi phải hiểu điều gì thúc đẩy giá cả và chấp nhận rằng bạn là một người tham gia nhỏ trong một đấu trường thể chế lớn.

Ai thay đổi thị trường và nơi mà các nhà giao dịch bán lẻ phù hợp

Các nhà giao dịch bán lẻ là người chấp nhận giá chứ không phải người đặt giá. Phần lớn khối lượng ngoại hối có nguồn gốc từ các ngân hàng thương mại, ngân hàng trung ương, quỹ phòng hộ và các tập đoàn đa quốc gia thực hiện các giao dịch xuyên biên giới. Theo Khảo sát ba năm một lần của BIS, các ngân hàng và đại lý tổ chức chiếm khoảng 90% doanh thu hàng ngày. Các nhà giao dịch bán lẻ vào và thoát vị thế ở mức giá do nhà cung cấp thanh khoản đặt ra, họ phản ứng với các biến động chứ không tạo ra chúng. Chấp nhận sự bất cân xứng này là bước đầu tiên hướng tới những kỳ vọng thực tế.

Ba yếu tố thúc đẩy thị trường cốt lõi

Chính sách ngân hàng trung ương (lãi suất). Các quyết định về lãi suất là động lực mạnh mẽ nhất của giá trị tiền tệ. Lãi suất cao hơn thu hút vốn tìm kiếm lợi nhuận, tăng giá đồng tiền; tỷ lệ thấp hơn làm điều ngược lại. Các nhà giao dịch xem các báo cáo của ngân hàng trung ương và chuyển tiếp hướng dẫn cũng chặt chẽ như chính sự thay đổi của tỷ giá.

Dữ liệu kinh tế (NFP, CPI, GDP). Các số liệu công bố theo lịch như Bảng lương phi nông nghiệp (việc làm), Chỉ số giá tiêu dùng (lạm phát) và Tổng sản phẩm quốc nội (tăng trưởng) báo hiệu tình trạng sức khỏe của một nền kinh tế. Một bản in mạnh hơn mong đợi thường làm tăng giá trị đồng tiền; một sai lầm sẽ làm suy yếu nó.

Tâm lý rủi ro. Khi sự bất ổn toàn cầu gia tăng, căng thẳng địa chính trị, căng thẳng ngân hàng hoặc bán tháo cổ phiếu, vốn sẽ chảy vào các loại tiền tệ trú ẩn an toàn như đồng đô la Mỹ, đồng yên Nhật và đồng franc Thụy Sĩ. Khi niềm tin trở lại, nhà giao dịch sẽ chuyển sang các loại tiền tệ có lợi suất cao hơn hoặc liên kết với hàng hóa chẳng hạn như đô la Úc và New Zealand.

Cỡ Pip và Lô, Đơn vị Cơ bản

Một pip (phần trăm tính bằng điểm) là mức tăng tiêu chuẩn nhỏ nhất của biến động giá đối với hầu hết các cặp tiền tệ. Đối với EUR/USD, một pip bằng 0,0001. Đối với USD/JPY, một pip bằng 0,01. Pip là cách các nhà giao dịch đo lường lợi nhuận, thua lỗ và chi phí chênh lệch.

Kích thước lô xác định giá trị của mỗi pip bằng loại tiền tệ trong tài khoản của bạn:

• Lô tiêu chuẩn (100.000 đơn vị), một pip = ~$10 trên EUR/USD

• Lô nhỏ (10.000 đơn vị), một pip = ~$1

• Lô siêu nhỏ (1.000 đơn vị), một pip = ~$0,10

Hầu hết người mới bắt đầu bắt đầu với lô siêu nhỏ hoặc lô nhỏ để kiểm soát rủi ro trong khi học. Kích thước lô bạn chọn trực tiếp kiểm soát mức độ rủi ro của bạn, không bao giờ đặt kích thước vị thế lớn hơn mức bạn sẵn sàng thua trong một giao dịch.

Bạn cần bao nhiêu tiền để bắt đầu giao dịch ngoại hối

Câu trả lời ngắn gọn: bạn có thể mở một tài khoản trực tiếp chỉ với $50, nhưng câu trả lời thực tế cho bất kỳ ai muốn giao dịch mà không cần cờ bạc là gần $500–$2.000. Khoảng cách giữa những con số đó quan trọng hơn hầu hết những người mới bắt đầu nhận ra.

Tiền gửi tối thiểu so với Vốn thực tế

Hầu hết các nhà môi giới, bao gồm OnFin, cung cấp các tài khoản vi mô với số tiền gửi tối thiểu từ $50–$100. Tài khoản vi mô cho phép bạn giao dịch lô 1.000 đơn vị, do đó, một pip trên EUR/USD có giá trị khoảng 0,10 USD. Điều đó giữ cho tổn thất ở mức nhỏ nhưng cũng giữ cho lợi nhuận ở mức nhỏ. Tài khoản 50 đô la trả lại 10% trong một tháng sẽ mang lại cho bạn 5 đô la. Đó là một công cụ học tập, không phải là một tài khoản tăng trưởng.

Vốn giao dịch thực tế bắt đầu khi một giao dịch thua lỗ không khiến bạn bị tổn thương về mặt cảm xúc hoặc gây ra lệnh gọi ký quỹ. Đối với hầu hết các nhà giao dịch bán lẻ, ngưỡng đó nằm trong khoảng $500–$2.000. Ở cấp độ đó, bạn có thể giao dịch các lô nhỏ (10.000 đơn vị, 1 USD mỗi pip) và vẫn tuân thủ quản lý rủi ro thích hợp, rủi ro 1–2% cho mỗi giao dịch nghĩa là rủi ro từ 5–10 USD chứ không phải toàn bộ tài khoản của bạn.

Đòn bẩy thay đổi như thế nào Toán

Đòn bẩy khuếch đại sức mua chứ không phải lợi nhuận. Theo quy định ESMA, khách hàng bán lẻ nhận được tối đa 1:30 đối với các cặp ngoại hối chính. Trên tài khoản 500 đô la, đòn bẩy 1:30 mang lại cho bạn khoảng 15.000 đô la rủi ro danh nghĩa, đủ để mở một vị thế trên EUR/USD ở quy mô lô tiêu chuẩn (100.000 đơn vị). Nhưng đòn bẩy đó cũng có tác dụng chống lại bạn nhanh như vậy. Một chuyển động 50 pip so với vị thế lô tiêu chuẩn có giá 500 USD, toàn bộ tài khoản của bạn. Với đòn bẩy 1:30, nếu bạn đi sai hướng 3,3% thì bạn sẽ bị loại.

Đó là lý do tại sao các nhà giao dịch giàu kinh nghiệm coi đòn bẩy là mức trần chứ không phải mục tiêu. Trên tài khoản 500 đô la, giao dịch 0,10 lô (10.000 đơn vị) lúc 1:30 giữ yêu cầu ký quỹ ở mức thấp, khoảng 33 đô la tiền ký quỹ cho vị thế đó và giới hạn mức giảm của bạn ở mức 10 đô la trên 100 pip. Tài khoản vẫn tồn tại sau một chuỗi thua lỗ. Với mức đòn bẩy tối đa trên một lô tiêu chuẩn thì không.

Demo so với Live: Điểm vào thực tế

Hầu hết các nhà môi giới đều cung cấp tài khoản demo với số tiền ảo từ $10.000–$100.000 mà không cần đặt cọc. Hãy sử dụng nó trước tiên. Việc chuyển từ demo sang live mang tính tâm lý cũng như tài chính, tiền thật sẽ thay đổi việc ra quyết định của bạn. Tài khoản trực tiếp trị giá $100–$200 là cầu nối hợp lý: đủ sức mạnh trong trò chơi để cảm nhận áp lực, không đủ để gây ra thiệt hại thực sự khi bạn vẫn đang học hỏi.

Mức tối thiểu của nhà môi giới có thể khác nhau. Khoản tiền gửi tối thiểu của OnFin phù hợp với tiêu chuẩn ngành ở mức 50 USD đối với tài khoản vi mô. Kiểm tra trang gửi tiền cho khu vực của bạn vì khu vực pháp lý có thể thay đổi cơ bản. Bài học rút ra: hãy bắt đầu với số tiền bạn có thể đủ khả năng để mất hoàn toàn và chỉ tăng vốn khi chiến lược của bạn cho thấy kết quả nhất quán trên một tài khoản nhỏ trong vài tháng.

Forex có mang lại lợi nhuận cho người mới bắt đầu không, những con số thực tế

Những gì công bố trong ngành thực sự nói lên điều gì

Mỗi nhà môi giới được quản lý đều phải công bố tỷ lệ phần trăm khách hàng bán lẻ bị mất tiền. Các con số nhất quán giữa các khu vực pháp lý: ESMA báo cáo rằng 70–80% nhà giao dịch CFD bán lẻ bị mất tiền. Thông tin tiết lộ về CySEC và ASIC nằm trong cùng một phạm vi. Đây không phải là số liệu thống kê được chọn lọc kỹ lưỡng mà là những số liệu bắt buộc về mặt pháp lý xuất hiện trên trang đích của mọi nhà môi giới.

Nếu bạn là người mới bắt đầu, xác suất bạn sẽ mất tiền trong năm đầu tiên giao dịch trực tiếp là khoảng 3/4. Đó là điểm khởi đầu trung thực.

Tại sao hầu hết các nhà giao dịch đều thua

Các khoản thua lỗ không phải là ngẫu nhiên. Bốn mô hình chiếm đa số:

• Không có điểm dừng lỗ. Một động thái chạy trốn có thể xóa sạch tài khoản. Nếu không có lối thoát cứng, khoản lỗ 50 pip sẽ biến thành lỗ 500 pip.

• Đòn bẩy quá cao. Giao dịch 1:500 trên tài khoản 500 USD có nghĩa là biến động 0,2% có thể nhân đôi hoặc bằng 0 số dư. Đòn bẩy khuếch đại tổn thất nhanh hơn khuếch đại lợi nhuận.

• Giao dịch trả thù. Sau khi thua lỗ, động lực là tăng gấp đôi giao dịch tiếp theo để "lấy lại". Đây là cách nhanh nhất để đốt cháy tài khoản.

• Không có chiến lược xác định. Tham gia dựa trên linh cảm, tiêu đề hoặc mẹo của bạn bè là đánh bạc, không phải giao dịch.

Mỗi hành vi này là một hành vi đã học được và mỗi hành vi này có thể được loại bỏ trước khi tiền thật bị đe dọa.

Thực sự có lợi nhuận nghĩa là gì

Một người mới bắt đầu thắng ba giao dịch liên tiếp có thể cảm thấy có lãi. Cảm giác đó thật sai lầm. Khả năng sinh lời thực sự có nghĩa là kỳ vọng tích cực nhất quán trên 100 giao dịch trở lên, một chiến lược trong đó tổng số tiền thắng vượt quá tổng số lỗ trên một mẫu có ý nghĩa thống kê. Một tuần chiến thắng không chứng tỏ được điều gì. Thành tích sáu tháng trên bản demo với tỷ lệ phần thưởng rủi ro dương bắt đầu có ý nghĩa gì đó.

Đường cong học tập là có thật

Những nhà giao dịch kiếm được lợi nhuận đều có chung một đặc điểm: họ đã dành 6–12 tháng trên tài khoản demo trước khi cấp vốn trực tiếp. Khoảng thời gian đó không phải là sự chậm trễ mà là sân tập thực sự. Trên bản demo, bạn kiểm tra các điểm vào, điểm thoát, mức chấp nhận rút vốn và phản ứng cảm xúc mà không gây hậu quả tài chính. Các nhà giao dịch nghiêm túc coi bản demo như trực tiếp. Những người còn lại bỏ qua phần này và tham gia vào thống kê 70–80%.

Forex có mang lại lợi nhuận cho người mới bắt đầu không? Vâng, một số là như vậy. Nhưng xác suất thấp nếu không có lợi thế hệ thống, quản lý rủi ro nhất quán và nhiều tháng thực hành. Những con số không nói dối.

Bước 1: Chọn nhà môi giới và mở loại tài khoản phù hợp

Nhà môi giới của bạn là cửa ngõ vào thị trường, nếu chọn sai nhà môi giới, bạn sẽ bị trượt giá, rút ​​tiền chậm hoặc tệ hơn là tiền bị đóng băng. Ba tiêu chí quan trọng nhất.

Tiêu chí lựa chọn nhà môi giới

Quy định được đặt lên hàng đầu. Nhà môi giới được quản lý bởi FCA (Anh), CySEC (Síp) hoặc ASIC (Úc) phải tách biệt tiền của khách hàng, gửi kiểm toán và tham gia vào các chương trình bồi thường cho nhà đầu tư. Các nhà môi giới không được kiểm soát có thể và thực sự biến mất cùng với tiền của khách hàng.

Mô hình chênh lệch giá và khớp lệnh xác định chi phí giao dịch thực sự của bạn. Các nhà môi giới STP (Xử lý xuyên suốt) chuyển lệnh của bạn trực tiếp đến các nhà cung cấp thanh khoản và kiếm tiền từ chênh lệch giá. Các nhà tạo lập thị trường đứng về phía bên kia giao dịch của bạn; chúng có thể mở rộng chênh lệch khi biến động và có thể có xung đột lợi ích khi bạn thắng. Đối với hầu hết các nhà giao dịch bán lẻ, nhà môi giới STP có uy tín là lựa chọn sáng suốt hơn.

Tốc độ rút tiền quan trọng hơn bạn nghĩ. Một nhà môi giới đáng tin cậy sẽ xử lý việc rút tiền trong vòng 1–3 ngày làm việc. Nếu đánh giá đề cập đến sự chậm trễ kéo dài hàng tuần hoặc "vòng xác minh", hãy tiếp tục.

Giải thích về các loại tài khoản

• Tài khoản tiêu chuẩn, lô 100.000 đơn vị. Tốt nhất cho các nhà giao dịch bắt đầu với số tiền từ 2.000 USD trở lên.

• Tài khoản mini, lô 10.000 đơn vị. Phù hợp với số dư $500–$2.000.

• Tài khoản vi mô, lô 1.000 đơn vị. Lý tưởng cho các chiến lược bắt đầu dưới $500 và thử nghiệm bằng tiền thật với rủi ro thấp.

• Tài khoản Hồi giáo (không cần hoán đổi), Không tính phí lãi suất qua đêm (hoán đổi), tuân thủ luật Sharia. Có sẵn ở hầu hết các nhà môi giới được quản lý nhưng yêu cầu phải có tuyên bố có chữ ký.

Demo so với Live, Khi nào nên chuyển đổi

Bắt đầu trên tài khoản demo. Giao dịch như thể đang có tiền thật, cùng quy mô vị thế, cùng quy tắc rủi ro, cùng giờ phiên. Chỉ chuyển sang hoạt động trực tiếp sau khi bạn cho thấy khả năng sinh lời ổn định trong ba tháng liên tiếp chứ không phải một tuần may mắn. Một vệt nóng duy nhất là tiếng ồn; ba tháng đường cong vốn chủ sở hữu tăng trưởng ổn định là một tín hiệu.

Tài liệu và KYC

Theo MiFID (EU) và các chế độ tương đương ở Vương quốc Anh và Úc, mọi nhà môi giới đều phải xác minh danh tính của bạn trước khi cấp vốn. Bạn sẽ cần:

• ID do chính phủ cấp (hộ chiếu hoặc chứng minh thư nhân dân)

• Hóa đơn điện nước hoặc bảng sao kê ngân hàng gần đây làm bằng chứng về địa chỉ (được phát hành trong vòng 3 tháng qua)

KYC (Biết khách hàng của bạn) không phải là trở ngại mà đó là sự bảo vệ bạn. Nó ngăn chặn hành vi trộm cắp danh tính, rửa tiền và truy cập tài khoản trái phép. Gửi bản quét rõ ràng và quá trình xác minh của bạn sẽ hoàn tất sau 24–48 giờ tại hầu hết các nhà môi giới được quản lý.

Bước 2: Cài đặt MT4 hoặc MT5 và thiết lập biểu đồ của bạn

Nền tảng giao dịch của bạn là nơi diễn ra mọi quyết định, thực hiện, phân tích và quản lý đơn hàng. OnFin hỗ trợ cả MetaTrader 4 và MetaTrader 5 trên máy tính để bàn, web và thiết bị di động. Nếu bạn giao dịch ngoại hối và CFD, MT4 vẫn là tiêu chuẩn ngành; nếu bạn cũng giao dịch cổ phiếu giao dịch trao đổi hoặc muốn có khung thời gian nâng cao hơn, MT5 sẽ cung cấp cho bạn các loại lệnh bổ sung và độ sâu của thị trường.

Tải xuống và cài đặt

Truy cập trang web OnFin và điều hướng đến phần Nền tảng. Bạn sẽ tìm thấy các liên kết tải xuống trình cài đặt máy tính để bàn Windows và macOS, WebTerminal dựa trên trình duyệt (không cần cài đặt) và ứng dụng iOS/Android. Tải xuống phiên bản dành cho máy tính để bàn để có đầy đủ sức mạnh biểu đồ; sử dụng ứng dụng di động để theo dõi các vị thế khi đang di chuyển.

Thiết lập biểu đồ cơ bản

Mở biểu đồ trên bất kỳ cặp nào, EUR/USD là điểm khởi đầu tốt. Nhấp chuột phải vào biểu đồ và chọn Khung thời gian. Hầu hết các nhà giao dịch trong ngày sử dụng M15 (15 phút) để vào lệnh, H1 cho hướng trong ngày, H4 cho cấu trúc dao động và D1 cho xu hướng rộng hơn. Tiếp theo, thay đổi loại biểu đồ: Chân nến hiển thị mức mở, cao, thấp và đóng trong một thanh duy nhất, chúng là mặc định vì một lý do. Biểu đồ thanh hiển thị dữ liệu giống như biểu đồ nến nhưng không có phần thân trực quan. Biểu đồ đường chỉ kết nối giá đóng cửa và hữu ích trong việc phát hiện các đường xu hướng rõ ràng trên các khung thời gian cao hơn.

Thêm các chỉ báo chính

• Trung bình động (50 và 200), MA 50 kỳ theo dõi động lượng ngắn hạn; MA 200 kỳ xác định xu hướng dài hạn. Khi đường 50 vượt lên trên đường 200 ("điểm giao vàng"), nó báo hiệu xu hướng tăng.

• RSI (Chỉ số sức mạnh tương đối, giai đoạn 14), Đo lường xem một cặp có bị mua quá mức (trên 70) hay bán quá mức (dưới 30), giúp bạn tránh chạy theo các chuyển động kéo dài.

• Khối lượng, Xác nhận sức mạnh đằng sau giá di chuyển. Khối lượng tăng khi đột phá hỗ trợ tính xác thực của nó; khối lượng giảm cho thấy sự cạn kiệt.

Lưu mẫu biểu đồ

Sau khi bạn đặt khung thời gian, loại biểu đồ và chỉ báo ưa thích trên một biểu đồ, hãy nhấp chuột phải vào biểu đồ và chọn Mẫu > Lưu mẫu. Đặt tên nó là "OnFin Mặc định." Bây giờ, mỗi khi bạn mở một cặp mới, hãy nhấp chuột phải vào > Mẫu > Tải Mẫu và chọn bố cục đã lưu của bạn, không cần thêm lại từng chỉ báo một.

Cửa sổ Theo dõi Thị trường

Bảng Theo dõi Thị trường (Ctrl+M trên máy tính để bàn) liệt kê tất cả các công cụ có sẵn. Nhấp chuột phải vào bên trong nó để Hiển thị tất cả hoặc ẩn các ký hiệu cụ thể. Cột Chênh lệch (bật cột này bằng cách nhấp chuột phải vào tiêu đề cột) hiển thị chênh lệch theo thời gian thực giữa giá chào mua và giá chào bán, chênh lệch chặt chẽ hơn có nghĩa là chi phí mỗi giao dịch thấp hơn. Hãy theo dõi cột này trong các sự kiện tin tức, khi chênh lệch giá có thể tăng mạnh.

Bước 3: Đặt giao dịch đầu tiên, loại lệnh và thực hiện

Bạn đã chọn một nhà môi giới, nạp tiền vào tài khoản của mình và nghiên cứu biểu đồ. Bây giờ là lúc để thực hiện. Bước này sẽ xem xét các loại đơn đặt hàng, phiếu giao dịch và điều gì xảy ra giữa việc nhấp vào "Mua" và xem vị trí trong thiết bị đầu cuối của bạn.

Lệnh thị trường so với Lệnh chờ

Một lệnh thị trường mua hoặc bán ở mức giá trực tiếp hiện tại ngay lập tức. Bạn sử dụng nó khi bạn muốn vào hoặc ra ngay, không phải chờ đợi, không có điều kiện. Đây là cài đặt mặc định cho hầu hết các lệnh vào và thoát hàng ngày.

Lệnh chờ xử lý nằm trên máy chủ cho đến khi giá đạt đến mức bạn chỉ định. Có 4 loại:

• Giới hạn mua, đặt lệnh mua dưới giá hiện tại. Bạn kỳ vọng cặp tiền này sẽ giảm, thoát khỏi mức hỗ trợ và tăng lên. Trường hợp sử dụng: điểm thoái lui trong một xu hướng tăng.

• Bán giới hạn, đặt lệnh bán cao hơn giá hiện tại. Bạn kỳ vọng cặp này sẽ tăng, chạm mức kháng cự và giảm. Trường hợp sử dụng: bán khi giá tăng ở một mức đã xác định.

• Dừng mua, đặt lệnh mua cao hơn giá hiện tại. Bạn mong đợi một sự đột phá xuyên qua ngưỡng kháng cự. Trường hợp sử dụng: bắt đầu đà khi xu hướng tiếp tục.

• Dừng bán, đặt lệnh bán thấp hơn giá hiện tại. Bạn mong đợi một sự cố thông qua hỗ trợ. Trường hợp sử dụng: nắm bắt một đột phá nhược điểm.

Thực hiện giao dịch trực tiếp

Mở cửa sổ Lệnh mới trong MT4 hoặc MT5 (F9 trên bàn phím của bạn hoặc nhấp chuột phải vào biểu tượng trong Market Watch). Đây là những gì bạn sẽ thấy:

• Biểu tượng, cặp, ví dụ: EUR/USD. Xác nhận nó phù hợp với phân tích của bạn.

• Khối lượng, kích thước lô của bạn. 0,01 là lô siêu nhỏ (1.000 đơn vị), 0,10 là lô nhỏ (10.000), 1,00 là lô tiêu chuẩn (100.000). Bắt đầu với 0,01 hoặc 0,10.

• Dừng lỗ, mức giá mà tại đó giao dịch sẽ tự động đóng nếu thị trường đi ngược lại bạn. Đặt nó trước khi bạn nhấp vào.

• Chốt lời, mức giá mà tại đó giao dịch tự động đóng khi có lãi.

• Nhận xét, nhãn tùy chọn cho hồ sơ của bạn (ví dụ: "EUR/USD hỗ trợ tỷ lệ thoát").

Đặt mức dừng lỗ và chốt lời của bạn, sau đó nhấp vào Bán theo thị trường hoặc Mua theo thị trường. Giao dịch xuất hiện trong tab Thiết bị đầu cuối ở cuối nền tảng.

Thực thi ngay lập tức so với Thực thi thị trường

Các nhà môi giới xử lý việc định tuyến lệnh khác nhau và sự khác biệt ảnh hưởng đến giá thực hiện của bạn.

Thực thi ngay lập tức, nền tảng sẽ gửi lệnh của bạn đến bàn giao dịch của nhà môi giới để kiểm tra xem giá được yêu cầu có sẵn hay không. Nếu không, nó sẽ báo lại cho bạn một mức giá mới. Bạn chấp nhận hoặc hủy bỏ. Điều này thường xảy ra với các nhà tạo lập thị trường và có thể gây ra sự chậm trễ trong các thị trường nhanh.

Thực thi thị trường, nền tảng sẽ gửi lệnh của bạn trực tiếp đến nhóm thanh khoản và thực hiện lệnh ở mức giá tốt nhất hiện có. Không có báo giá lại. Bạn có thể nhận được mức giá hơi khác so với mức giá bạn thấy trên màn hình nhưng việc lấp đầy gần như ngay lập tức. Hầu hết các nhà môi giới ECN/STP đều sử dụng khớp lệnh thị trường. OnFin sử dụng khớp lệnh thị trường cho tất cả các loại tài khoản.

Trượt giá: Nó là gì và cách giảm thiểu trượt giá

Trượt giá là sự chênh lệch giữa giá bạn mong đợi và giá bạn thực sự nhận được. Điều này xảy ra khi mức độ biến động tăng đột biến hoặc tính thanh khoản giảm, thường là khi có các tin tức lớn được công bố (NFP, FOMC, CPI) và trong các phiên có tính thanh khoản thấp (mở cửa vào Chủ nhật, giờ ăn trưa kiểu Á).

Trượt giá có thể có lợi hoặc có hại cho bạn. Lệnh mua EUR/USD ở mức 1,1050 có thể được thực hiện ở mức 1,1053 (trượt âm, chi phí +0,3 pip) hoặc ở mức 1,1048 (trượt dương). Để giảm thiểu sự trượt giá tiêu cực:

• Tránh giao dịch thông qua các sự kiện tin tức có tác động lớn trừ khi bạn có chiến lược cụ thể cho chúng.

• Sử dụng lệnh giới hạn thay vì lệnh thị trường khi tham gia ở một mức cụ thể.

• Giao dịch trong các phiên có tính thanh khoản cao, trùng lặp giữa London và New York (12:00–16:00 GMT) mang lại mức chênh lệch thấp nhất và khớp lệnh nhanh nhất.

• Kiểm tra chính sách trượt giá của nhà môi giới của bạn. OnFin bảo vệ khách hàng khỏi tình trạng trượt giá tiêu cực đối với các lệnh dừng lỗ và chốt lời, bạn không bao giờ bị khớp lệnh tệ hơn mức bạn yêu cầu đối với các lệnh bảo vệ.

Đòn bẩy an toàn nhất cho người mới bắt đầu là gì

Đòn bẩy là vốn vay từ nhà môi giới của bạn, nó khuếch đại quy mô vị thế của bạn chứ không phải lợi thế của bạn. Tỷ lệ 1:30 có nghĩa là bạn kiểm soát vị thế 30.000 USD bằng 1.000 USD tiền của chính mình. Điều đó cũng có nghĩa là một động thái 3,33% chống lại bạn sẽ xóa sạch toàn bộ tài khoản của bạn. Hãy coi đòn bẩy như một công cụ rủi ro chứ không phải một công cụ tăng tốc lợi nhuận.

Tại sao ít hơn khi bạn bắt đầu

Đối với các tài khoản dưới 2.000 USD, phạm vi an toàn nhất là 1:5 đến 1:10. Điều đó giúp một giao dịch duy nhất không làm thủng lỗ vốn của bạn trước khi bạn tạo được sự nhất quán. Các nhà giao dịch bán lẻ có kinh nghiệm hiếm khi vượt quá 1:20 và chỉ trên các cặp chính có mức chênh lệch thấp. Nếu bạn đang tìm hiểu hành động giá hoặc luồng lệnh, đòn bẩy cao sẽ che dấu các điểm vào lệnh tồi và phần thưởng là may mắn thay vì kỹ năng.

Giới hạn quy định đã bảo vệ bạn

Các cơ quan quản lý châu Âu (ESMA) giới hạn đòn bẩy bán lẻ ở mức 1:30 đối với các cặp ngoại hối chính, 1:20 đối với các cặp phụ và cặp chéo, và 1:10 đối với hàng hóa và chỉ số. Những giới hạn này tồn tại bởi vì các nhà giao dịch bán lẻ luôn đánh giá quá cao khả năng quản lý đòn bẩy cao của họ. Giới hạn không phải là gợi ý mà là mức tối đa mà nhà môi giới của bạn có thể đưa ra. Bạn có thể và nên giao dịch dưới mức đó.

Bài toán về tài khoản $500

Với đòn bẩy 1:10, tài khoản $500 sẽ mở vị thế $5.000. Di chuyển 2% theo hướng của bạn sẽ trả lại 100 đô la, tăng 20% ​​cho tài khoản của bạn. 2% tương tự đối với bạn có giá 100 đô la hoặc 20% vốn của bạn. Vào lúc 1:30, cùng một động thái 2% đó dao động 300 đô la, xóa 60% tài khoản trong một giao dịch. Một chuỗi ba lần thua lỗ 2% vào lúc 1:30 và tài khoản sẽ biến mất.

Quy tắc thực tế

Sử dụng ít đòn bẩy hơn mức mà nhà môi giới đưa ra. Chỉ vì nền tảng của bạn cho phép 1:30 hoặc 1:50 không có nghĩa là bạn nên sử dụng nó. Đặt quy mô giao dịch của bạn sao cho một biến động bình thường hàng ngày, 0,5% đến 1% đối với một cặp chính, sẽ khiến bạn mất không quá 5% tài khoản của mình. Điều đó thường có tác dụng với đòn bẩy hiệu quả là 1:5 hoặc 1:10. Hãy để giới hạn của nhà môi giới là mức trần của bạn chứ không phải mục tiêu của bạn.

Tại sao hầu hết các nhà giao dịch đều thua và cách tránh trở thành một trong số họ

Số liệu thống kê rất rõ ràng: khoảng 70–80% nhà giao dịch ngoại hối bán lẻ bị mất tiền. Nguyên nhân không phải là âm mưu của thị trường hay sự xui xẻo, mà là ba hành vi gốc rễ hoàn toàn nằm trong tầm kiểm soát của bạn.

Ba nguyên nhân gốc rễ gây ra thua lỗ

Không quản lý rủi ro. Nhà giao dịch chịu rủi ro 5%, 10%, thậm chí 20% tài khoản của họ trong một giao dịch. Một hoặc hai trận thua làm mất đi nhiều tuần làm việc. Giao dịch theo cảm xúc. Các quyết định do nỗi sợ hãi hoặc lòng tham thúc đẩy sẽ lấn át logic đã đưa bạn vào giao dịch. Thiếu lợi thế đã được thử nghiệm. Tham gia các thiết lập ngẫu nhiên mà không có bằng chứng thống kê cho thấy chiến lược này hoạt động là cờ bạc chứ không phải giao dịch.

Quy tắc 1% và Toán học

Rủi ro không quá 1% tài khoản của bạn trong bất kỳ giao dịch nào. Trên tài khoản 1.000 USD, điều đó có nghĩa là khoản lỗ tối đa cho mỗi giao dịch của bạn là 10 USD. Nếu mức dừng lỗ của bạn rộng 20 pip, bạn xác định kích thước vị thế của mình sao cho 20 pip tương đương 10 USD, một lô nửa vi mô (5.000 đơn vị) trên hầu hết các cặp EUR/USD. Phép toán bảo vệ bạn khỏi những khoản thua lỗ thảm khốc: 10 khoản lỗ liên tiếp (hiếm đối với một chiến lược đúng đắn) sẽ chỉ tiêu tốn 10% tài khoản chứ không phải 100%.

Bẫy tâm lý làm trống tài khoản

• Giao dịch trả thù sau khi thua lỗ. Chọn vị thế lớn hơn để "giành lại", thường dẫn đến khoản lỗ lớn hơn.

• FOMO khi đột phá. Đuổi theo giá sau mức giá đó nước đi đã chạy, vào lệnh mà không dừng lại và bị cuốn vào sự đảo ngược.

• Giao dịch quá mức sau chuỗi thắng. Sự tự tin làm tăng quy mô vị thế và nới lỏng kỷ luật. Trận thua tiếp theo tác động mạnh hơn so với trận thắng mang lại cảm giác dễ chịu.

Kế hoạch giao dịch như một công cụ sinh tồn

Một kế hoạch bằng văn bản không phải là tùy chọn. Nó phải bao gồm: quy tắc vào lệnh (điều kiện chính xác kích hoạt giao dịch), quy tắc thoát (mục tiêu lợi nhuận và khoảng cách dừng lỗ), giới hạn lỗ tối đa hàng ngày (ví dụ: dừng giao dịch sau ba lần thua lỗ liên tiếp hoặc giảm 3%) và khu vực cấm giao dịch (thông cáo báo chí, 30 phút trước khi phiên giao dịch chính kết thúc hoặc khi bạn mệt mỏi hoặc mất tập trung).

Nhật ký hàng năm Giao dịch

Ghi lại từng giao dịch: cặp, giá vào và thoát, tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận và trạng thái cảm xúc của bạn tại thời điểm vào lệnh. Xem lại tạp chí hàng tuần. Các mô hình xuất hiện, bạn có thể nhận thấy mình thua liên tục vào các buổi chiều thứ Năm hoặc khi bạn giao dịch trong bữa trưa ở London. Việc khắc phục những mô hình đó là cách một nhà giao dịch thua lỗ trở thành một nhà giao dịch có lãi.

Câu hỏi thường gặp

Mất bao lâu để học cách giao dịch ngoại hối?

Hầu hết các nhà giao dịch cần 3–6 tháng thực hành nhất quán trên tài khoản demo trước khi họ sẵn sàng giao dịch bằng tiền thật. Quá trình học tập phụ thuộc vào lượng thời gian bạn dành hàng ngày, mức độ quen thuộc của bạn với thị trường tài chính và khả năng quản lý cảm xúc trước áp lực. Tập trung vào việc nắm vững một hoặc hai cặp tiền tệ và một chiến lược duy nhất trước khi mở rộng. Forex là một kỹ năng, không phải là lối tắt, hãy lập kế hoạch ít nhất một năm trước khi bạn có thể mong đợi kết quả nhất quán.

Tôi có thể giao dịch ngoại hối với 100 đô la không?

Có, nhiều nhà môi giới bao gồm OnFin cung cấp các lô siêu nhỏ (1.000 đơn vị) và đòn bẩy cao giúp tài khoản 100 đô la trở nên khả thi. Với lô siêu nhỏ, một pip trên EUR/USD có giá trị khoảng 0,10 USD, giúp bạn có dư địa để quản lý rủi ro. Sự đánh đổi rất chặt chẽ: một vài giao dịch thua lỗ có thể xóa sạch một tài khoản nhỏ một cách nhanh chóng. Sử dụng đòn bẩy rất thấp (5:1 hoặc 10:1), rủi ro không quá 1% cho mỗi giao dịch và coi 100 USD như một khoản tiền để học hỏi thay vì một nguồn vốn nghiêm túc.

Thời gian tốt nhất trong ngày để giao dịch ngoại hối là gì?

Thời điểm tốt nhất là khi thị trường trùng lặp khi hai phiên giao dịch chính mở cửa đồng thời. Sự trùng lặp giữa Luân Đôn và New York (12:00–16:00 GMT) mang lại tính thanh khoản cao nhất và mức chênh lệch thấp nhất, đặc biệt là trên EUR/USD và GBP/USD. Sự trùng lặp Châu Á-London (06:00–08:00 GMT) yên tĩnh hơn nhưng vẫn có thể giao dịch được. Tránh các ngày cuối tuần và khoảng thời gian 22:00–00:00 GMT khi thanh khoản mỏng và chênh lệch mở rộng không thể đoán trước.

Tôi có cần chiến lược trước khi mở tài khoản trực tiếp không?

Có. Giao dịch mà không có chiến lược đã được thử nghiệm là cờ bạc chứ không phải giao dịch. Chiến lược xác định quy tắc vào và thoát lệnh, vị trí dừng lỗ, quy mô vị thế và điều kiện thị trường mà bạn sẽ giao dịch. Nếu không có nó, những quyết định mang tính cảm tính, giao dịch trả thù, giữ lệnh thua quá lâu sẽ làm cạn kiệt tài khoản của bạn. Kiểm tra lại chiến lược của bạn dựa trên dữ liệu lịch sử, sau đó kiểm tra tiếp chiến lược đó trên tài khoản demo cho ít nhất 50–100 giao dịch trước khi nạp tiền vào tài khoản trực tiếp.

Điều gì xảy ra nếu điểm dừng lỗ của tôi đạt được và khoảng trống thị trường?

Nếu thị trường vượt quá mức dừng lỗ của bạn, lệnh của bạn sẽ khớp ở mức giá khả dụng tiếp theo chứ không phải ở mức giá dừng. Điều này được gọi là trượt giá và có thể dẫn đến tổn thất lớn hơn dự kiến. Khoảng trống giá thường xảy ra vào cuối tuần hoặc sau các sự kiện tin tức lớn. Bạn không thể loại bỏ rủi ro khoảng trống giá, nhưng bạn có thể giảm thiểu nó bằng cách tránh nắm giữ các vị thế thông qua các bản tin có tác động lớn và thời gian đóng cửa cuối tuần. Một số nhà môi giới cung cấp các lệnh dừng lỗ được đảm bảo với một khoản phí bổ sung.